港府藉著剛舉行的金融科技周2022公佈了其數碼資產政策，以區別於中國。中國在去年9月禁止了加密貨幣交易。
圖片：兩位香港高級經濟官員星期一在香港金融科技周上發言，他們是財政司司長陳茂波（左）和行政總裁余偉文（右）｜來源：Forkast News; 香港特別行政區政府
本周，香港舉行了其旗艦區塊鏈活動——香港金融科技周2022（Hong Kong FinTech Week 2022），宣布了一系列關於加密貨幣和區塊鏈的政策聲明，希望重新定位數碼資產和投資中心的角色。
“我們的金融服務部門的數碼化轉型是一個核心優先事項，” 香港財政司司長陳茂波（Paul Chan）在預先錄製的視頻聲明中說。陳茂波原定在該活動上發言，但由於當時正在沙特阿拉伯接受 Covid-19 檢疫，無法出席。
陳茂波說，香港正在探索幾個試點項目，以測試虛擬資產帶來的技術優勢及在金融市場的應用。這些項目涉及 NFT（非同質化代幣）的發行，綠色債券代幣化（Tokenization），以及數碼港幣（digital Hong Kong dollar/ e-HKD）。
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香港金融管理局（HKMA）行政總裁余偉文（Eddie Yue）在活動演講中進一步強調，應以 “激進的開放心態 “對待這種創新。 ” 我們可以利用技術創新使金融市場更加完善，並為現實世界帶來好處，” 他說。
“區塊鏈技術也允許藝術品、房地產或其他資產所有權的分化，創造新的金融中介形式，” 余偉文說，同時補充說，明確、有力的監管必須是議程的一部分。
轉變
全球通脹激增，利率上升，香港延長的 Covid-19 封關政策導致的資本外流，以及香港恆生指數（Hang Seng Index）下跌超過30%的情況下，政策基調和政府態度的轉變發生了——香港之前對加密貨幣交易採取了嚴厲的政策，而且擔心中國會擴大對香港的加密貨幣禁令，因此去年由億萬富翁 Sam Bankman-Fried 經營的 FTX 等交易所撤出了香港，去了競爭對手新加坡。
新加坡金融管理局（MAS） 希望將該國打造成一個由即時結算、代幣化資產和可編程貨幣推動的“加密中心” ，而不是“投機加密貨幣”，央行董事總經理 Ravi Menon 在星期四的新加坡金融科技節（Singapore FinTech Festival）說道。
根據 Menon 的說法，新加坡的目標是創造一個任何資產都可以被分割的未來，同時大大降低交易成本。加密行業的真正價值來自將資產標記化並將其放置在分佈式賬本上，以用於提高經濟效率的用例。
香港金融管理局正在為與支付有關的穩定幣建立一個基於風險和相稱的監管制度，並向銀行發布了關於加密貨幣或去中心化金融（DeFi）相關服務的指引，無論是開戶還是託管服務，余偉文說。
香港證券及期貨事務監察委員會（The Securities and Futures Commission of Hong Kong，SFC）也正在引入一個框架來監管數碼資產交易平台。他說，該模式將遵循 “相同活動、相同風險、相同監管 “的基本原則。
“這些模式將為香港建立一個充滿活力的加密貨幣和 DeFi 生態系統提供一個堅實的基礎和一套明確的規則，” 余偉文說。
陳茂波在演講中強調了為香港開發中央銀行數碼貨幣（CBDC）的問題。
金管局已經開始準備發行香港的 CBDC，並將繼續與中國和其他國家的 multi CBDC bridge project mBridge 進行測試，目標是實現實時、跨境外匯、支付到支付（payment-to-payment）的交易。
香港與中國人民銀行的合作還包括在香港測試用於跨境支付的數碼人民幣。余偉文強調了 CBDC 的網絡效應。 ” 網絡越大，用戶越多，這反過來又會使網絡進一步擴大”。
在另一項關於數碼資產的政策舉措中，香港金融業監管機構證券及期貨事務監察委員會星期一表示，該機構計劃允許基於數碼資產的交易所交易基金（ETF）在香港公開上市和交易。
監管機構
該委員會副首席執行官 Julia Leung 在香港金融科技周上表示，ETF 的基礎資產最初將限於在芝加哥商業交易所（Chicago Mercantile Exchange）交易的比特幣（Bitcoin，BTC）期貨和以太幣（ETH）期貨。
“證監會一直在積極尋找建立一個制度，以批准 ETF，這些 ETF 提供主流虛擬資產的風險，並有適當的投資者護欄，”她說。
在金融科技周活動之前，香港的官員為加密貨幣交易的可能轉變做了準備，目前在香港，加密貨幣交易僅限於所謂的專業投資者或那些證明資產達到800萬港元，或約100萬美元的人。
證券及期貨事務監察委員會牌照總監兼金融科技部門主管 Elizabeth Wong 在10月18日告訴投資者，香港將在數碼資產政策方面製定自己的路線，而不是僅僅跟隨大陸對加密貨幣的禁令，甚至援引了中國管理香港的 “一國兩制” 規定。
“香港一個國家，兩種制度的原則，是一項憲法原則，構成了香港金融市場的基本基礎，”Wong 在一個促進香港投資的會議上說。
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“我認為這也很清楚，在2017年、2018年之間，語言發生了變化。當時的官方語言，不僅來自監管機構，而且是更廣泛的告誡，強調投資者的風險，”10月21日，曾在證監會從事虛擬資產政策工作的 Donald Day 在加密貨幣欺詐和資產回收網絡（Crypto Fraud and Asset Recovery Network）會議上說。
雖然加密貨幣市場的資本化在2022年下降了56%，但更多的金融機構對該資產類別表現出興趣。
世界上最大的資產管理公司貝萊德（BlackRock），管理著大約8.5萬億美元的資產，於8月表示，正在為美國的機構客戶啟動一個現貨比特幣信託。英國銀行業巨頭巴克萊銀行（Barclays）在7月投資了加密貨幣託管公司 Copper，美國最大的401（k）退休計劃提供商之一富達投資公司在4月開始允許客戶將其投資組合的一部分投資於比特幣。富達公司從星期五開始向機構投資者提供以太坊（Ethereum）交易。
Bankman-Fried 在參加將持續到11月4日的金融科技周活動時表示，在2021年將其交易所總部撤出香港後，該城市可能會成為亞洲的 Web3、區塊鍊和加密貨幣中心。
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